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兆豐銀行紐約分行未遵循反洗錢規定，遭美國主管機關重罰新台幣57億元，創台灣金融史最高裁罰金額，震驚財金部會。據悉，財政部最快本周召集公股銀行「喝咖啡」，要求拴緊對海內外分支機構內稽內控的螺絲；金管會也將於31日邀集金控業者，討論如何強化總行對海外分支機構內部稽核功能。
最令主管機關及銀行業者擔心的，就是2018年亞太防制洗錢組織（APG）將對台灣進行第三輪反洗錢國家評鑑，這件事很可能影響評鑑分數；若評鑑結果不佳，屆時所有從台灣進出的款項，都可能被其他國家嚴格檢視，影響交易效率。
至於財政部是否會對兆豐銀行相關人員做出懲處？財政部表示，會遵照主管機關要求，追究其相關責任。金管會官員也要求兆豐檢討相關人員責任，包括已離職的前兆豐金董事長蔡友才，蔡已經離職，若有刑事責任，應由司法機關追查。
這起震驚台灣金融界的裁罰案，起因於紐約金融嘉義民間借貸服務署（DFS）去年對兆豐銀行紐約分行辦理金檢時，發現該行在防制洗錢作業上有嚴重疏失。今年2月兆豐收到檢查報告，發現可能會遭重罰，但拖到5月才通報金管會、財政部及央行。
7月底左右，兆豐接獲DFS天文數字的裁罰金額，8月再通報財金三部會，金管會立即與美方聯嘉義民間借貸繫，表示已要求兆豐銀行全力協助紐約分行採取各項改善措施。財金官員坦言，美國為了反恐以及抓逃漏稅，近年對反洗錢要求非常嚴格，但台灣銀行業「似乎沒有意識到這點」，釀成巨災。
財政部國庫署署長阮清華昨（20）日透露，兆豐銀行已經就裁罰內容與美方進行多次協商，「但美方態度強硬」，原本罰款金比現在多更多，若兆豐銀行不同意裁罰內容，就必須開聽證會，但過去案例開聽證會都難取得贏面。
兆豐銀行紐約分行遭美國主管機關重罰57億元，引發金融圈高度關注。旗下銀行子公司也有許多海外分行的金控高層說，美方根本沒有查出具體洗錢案，只是作業疏失「實在罰太重了」，從美方聲明來看，收「藐視費」的成分比較高，是要給兆豐一個教訓。
此案給台灣的金融同業三大教訓，第一是千萬不要嘉義民間借貸心存僥倖，不能因為國銀海外分行規模小、業務單純就認為主管機關不會查到自己頭上，一定要做好準備，達到合規要求。
其次，國銀要打亞洲盃、世界盃，但國際化談何容易。
語言及文化是認知的基礎，各國認知差嘉義民間借貸異很大，不只是學學英文那麼簡單。國內許多外銀現在正進行改組及調整，甚至要撤出台灣，此時本國銀行應該突破國內薪資待遇的框架，趁機吸收外銀人才。
第三，台灣的銀行總是利潤至上，在利差極低的艱困環境之下，還要追求高獲利，連擔負政策任務的公嘉義民間借貸股行庫，也是把獲利放在第一位，極力降低成本（cost down），難怪其他法遵等風險控管的成本就被犧牲了。
第一線業務人員衝衝衝雖然能馬上看到績效，但若中後台一出錯，可能洞會大到補不回來，兆豐的57億元就是最好的教訓。一昧省小錢，最後可能會得不償失。
想成為國際銀行就要符合國際銀行的規範，尤其美國特別強勢，訂出金融監理規範後，最不爽其他國家有「監理套利」，也逼迫其他國家監理制度也要愈來愈嚴格。
因為距離美國本土遙遠，台灣長久以來缺乏反恐意識，遵法警戒心不強，一定會踩到美國的紅線。
兆豐銀行紐約分行未遵循反洗錢規定，遭美國主管機關重罰新台幣57億元，創台灣金融史最高裁罰金額，震驚財金部會。據悉，財政部最快本周召集公股銀行「喝咖啡」，要求拴緊對海內外分支機構內稽內控的螺絲；金管會也將於31日邀集金控業者，討論如何強化總行對海外分支機構內部稽核功能。
最令主管機關及銀行業者擔心的，就是2018年亞太防制洗錢組織（APG）將對台灣進行第三輪反洗錢國家評鑑，這件事很可能影響評鑑分數；若評鑑結果不佳，屆時所有從台灣進出的款項，都可能被其他國家嚴格檢視，影響交易效率。
至於財政部是否會對兆豐銀行相關人員做出懲處？財政部表示，會遵照主管機關要求，追究其相關責任。金管會官員也要求兆豐檢討相關人員責任，包括已離職的前兆豐金董事長蔡友才，蔡已經離職，若有刑事責任，應由司法機關追查。
這起震驚台灣金融界的裁罰案，起因於紐約金融服務署（DFS）去年對兆豐銀行紐約分行辦理金檢時，發現該行在防制洗錢作業上有嚴重疏失。今年2月兆豐收到檢查報告，發現可能會遭重罰，但拖到5月才通報金管會、財政部及央行。
7月底左右，兆豐接獲DFS天文數字的裁罰金額，8月再通報財金三部會，金管會立即與美方聯繫，表示已要求兆豐銀行全力協助紐約分行採取各項改善措施。財金官員坦言，美國為了反恐以及抓逃漏稅，近年對反洗錢要求非常嚴格，但台灣銀行業「似乎沒有意識到這點」，釀成巨災。
財政部國庫署署長阮清華昨（20）日透露，兆豐銀行已經就裁罰內容與美方進行多次協商，「但美方態度強硬」，原本罰款金比現在多更多，若兆豐銀行不同意裁罰內容，就必須開聽證會，但過去案例開聽證會都難取得贏面。
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